Nasze zasady AML i weryfikacji

Na tej stronie wyjaśniamy, w jaki sposób Crocoslots Casino realizuje obowiązki z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz weryfikacji tożsamości graczy. Prowadzimy kasyno od 2022 roku na licencji Curaçao (numer OGL/2023/176/0095), a poniższe zasady dotyczą każdego konta w PLN i pozostałych walutach.

Nasza polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Operator Croco Entertainment N.V., właściciel Crocoslots Casino, stosuje politykę AML zgodną z wymogami licencji wydanej przez regulatora Curaçao. Nasz zespół zgodności na bieżąco monitoruje transakcje, aktualizuje procedury i szkoli pracowników działu płatności oraz obsługi graczy.

Zasada zero tolerancji oznacza u nas, że nie akceptujemy depozytów pochodzących z nieznanych lub nielegalnych źródeł. Prowadzimy rejestry transakcji, klasyfikujemy graczy według poziomu ryzyka i raportujemy podejrzane operacje właściwym organom zgodnie z jurysdykcją naszej licencji.

Kiedy weryfikujemy tożsamość

Weryfikacja KYC (poznaj swojego klienta) przebiega u nas w trzech momentach: przy rejestracji sprawdzamy podstawowe dane, przed pierwszą wypłatą wymagamy pełnej weryfikacji dokumentowej, a po przekroczeniu określonych progów kwotowych żądamy dodatkowych potwierdzeń. Minimalna wpłata i wypłata to 80 PLN, limity wypłat sięgają 8 000 PLN dziennie, 40 000 PLN tygodniowo i 160 000 PLN miesięcznie.

• Dowód tożsamości: paszport, dowód osobisty lub prawo jazdy z widocznym zdjęciem, numerem dokumentu i datą urodzenia.
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub oficjalne pismo nie starsze niż 3 miesiące.
• Potwierdzenie metody płatności: zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi numeru, wyciąg z e-portfela lub potwierdzenie własności portfela kryptowalutowego.

Jak przebiega weryfikacja

Cały proces zamykamy maksymalnie w 72 godziny od dostarczenia kompletnych dokumentów. Dokumenty przesyłasz przez bezpieczny formularz w panelu konta, nigdy e-mailem, a dostęp do nich mają wyłącznie upoważnieni pracownicy zespołu zgodności.

• Logujesz się na konto i otwierasz sekcję weryfikacji w ustawieniach profilu.
• Wybierasz typ dokumentu i przesyłasz zdjęcia lub skany w dobrej jakości, bez przyciętych krawędzi.
• Nasz zespół weryfikuje autentyczność dokumentów, co trwa do 72 godzin.
• Otrzymujesz potwierdzenie na adres e-mail i status weryfikacji w panelu konta zmienia się na aktywny.

Skąd pochodzą Twoje środki

Przy pojedynczych wypłatach powyżej 40 000 PLN lub serii transakcji odbiegających od typowego wzorca gry możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia środków. To standardowy wymóg licencyjny, nie wyraz nieufności wobec Ciebie.

• Zaświadczenie o zatrudnieniu lub umowę o pracę wraz z odcinkiem pensji.
• Deklarację podatkową lub decyzję urzędu skarbowego.
• Dokument potwierdzający sprzedaż nieruchomości, spadek lub darowiznę.
• Wyciąg z konta inwestycyjnego lub dokumentację działalności gospodarczej.

Monitorowanie wpłat i wypłat

Każdą transakcję depozytową i wypłatową sprawdzamy pod kątem zgodności z profilem gracza: kwoty, częstotliwość, metoda i historia rozgrywki. Wypłaty realizujemy w ciągu 0–1 godzin, ale najpierw weryfikujemy, że metoda wypłaty należy do Ciebie.

Obowiązuje zasada wypłaty tą samą metodą, którą zrobiłeś depozyt, w kwocie równej co najmniej sumie wpłaty. Nadwyżkę ponad wpłacony depozyt możesz otrzymać przelewem bankowym. W przypadku kilku metod depozytu wypłata jest dzielona proporcjonalnie do kwot wpłacanych każdą z nich.

Co się dzieje bez dokumentów

Bez pełnej weryfikacji zablokujemy wypłatę środków, choć depozyty i rozgrywka pozostają możliwe. Jeśli w ciągu 30 dni od prośby o dokumenty nie dostarczysz wymaganych plików, zawieszamy możliwość wypłat do czasu uzupełnienia weryfikacji.

• Odrzucenie wniosku o wypłatę do momentu dostarczenia dokumentów.
• Zamrożenie transakcji podejrzanych o pranie pieniędzy i zgłoszenie ich organom licencyjnym.
• Trwałe zamknięcie konta i przejęcie środków zgodnie z regulaminem przy potwierdzonym oszustwie, wielokrotnych kontach lub fałszywych danych tożsamości.

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i dane transakcyjne przechowujemy przez okres wymagany przez licencję Curaçao, czyli co najmniej 5 lat od zamknięcia konta lub ostatniej transakcji. Po upływie tego okresu dane niszczymy w bezpieczny sposób.

Dostęp do dokumentów mają wyłącznie osoby upoważnione do realizacji obowiązków AML, a dane przesyłasz szyfrowanym kanałem. Korzystanie z konta oznacza zgodę na opisane tu przetwarzanie danych w celach zgodnościowych.

Najczęstsze pytania

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, pełną weryfikację wymagamy przed pierwszą wypłatą. Przy rejestracji wystarczą poprawne dane osobowe.

Ile trwa weryfikacja dokumentów w Crocoslots Casino?

Maksymalnie 72 godziny od dostarczenia kompletnych i czytelnych dokumentów.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Zobowiązuje nas do tego licencja Curaçao i procedury AML. Żądamy go przy wysokich wypłatach lub nietypowym wzorcu transakcji.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Nie, wypłaty realizujemy tą samą metodą co depozyt, w kwocie równej co najmniej sumie wpłaty. Nadwyżkę wypłacamy przelewem bankowym.

Co jeśli mój dokument zostanie odrzucony?

Otrzymasz informację o przyczynie i możliwość przesłania poprawnego pliku. Wypłata pozostaje wstrzymana do skutecznej weryfikacji.